Jan 262016
 

買房是人生的大事,對大多數人或家庭而言,房屋或不動產也多是所有資產中占比例最大的部份。然而房產的管理又不像一般銀行存款那樣簡單,從首付、預購款、貸款到成為個人的資產,這中間有牽涉一些資金的調度及轉換,所以更是必需要被管理的。本文旨在教您如何運用 EZFine 來做好房產相關的一些管理。

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 Posted by at 00:00:00
Jan 152016
 

已安裝 v2.90(含) 以後版本不需重新安裝,系統會自動更新至最新版。舊版本 (v2.8x以前)需移除後重新安裝

更新列表:

  • [新增] 可在EZFine平台上 直接錯誤回報
  • [新增] 國泰世華銀行網頁更新後需輸入圖形辦認碼
  • [新增] 日盛銀行網頁更新後需輸入圖形辦認碼
  • [修正] 國泰世華銀行交易資料日期格式變更
  • [修正] 日盛證券綱頁更動無法下載
  • [修正] 匯入有價證券交易時,若有超過一個新的有價證券則無法匯入
  • [修正] 有價證券數量及市值無法顯示
  • [修正] 程式起動階段無法錯誤回報
  • [修正] 註冊相關問題
  • [修正] 有價證券交易資料匯入時,無法新增不存在標的
  • [修正] 交易輸入量為負數時,再次編輯會顯示錯誤正負號


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歷史版本

 Posted by at 11:25:00
Dec 312015
 

已安裝 v2.90(含) 以後版本不需重新安裝,系統會自動更新至最新版。舊版本 (v2.8x以前)需移除後重新安裝

更新列表:

  • [新增]更新台股列表(含 ETF)至 2015.12.10
  • [新增]新增帳戶時可設定信用卡結帳日
  • [新增]新增帳戶後可直接下載交易資料
  • [新增]新的錯誤訊息處理界面,使用者可直接回覆 log
  • [修正]有價證券無法刪除歷史股價資料
  • [修正]永豐信用卡會員網頁更動


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歷史版本

 Posted by at 16:00:00
Dec 072015
 

本版無法自動升級,請自行下載軟體重新安裝。

  • [新增] 信用卡結帳日,可更精確自動消帳
  • [修正] 信用卡若有紅利回饋時,自動消帳無法完成
  • [修正] 中國信託新加入圖形驗證機制
  • [修正] 美國券商 Firstrade 網頁更動
  • [修正] 永豐銀行網頁更動: 銀行交易
  • [修正] 永豐銀行網頁更動: 信用卡 交易
  • [修正] 台北富邦銀行新加入圖形驗證機制
  • [修正] 玉山銀行網頁更動
  • [修正] 無法新增股票
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歷史版本

 Posted by at 12:00:00
Apr 242015
 
免費版軟體下載
[2015.08.03] 2.82 版
  • [修正] 台新銀行網頁更新無法自動下載
  • [修正] 永豐銀行網頁更新無法自動下載
  • [修正] 華南銀行網頁更新無法自動下載
  • [修正] 修正某些頁面呈現亂碼的問題
[2015.04.24] 2.81 版
  • [新增] 遮蔽使用者帳號
  • [修正] 中國信託 網頁更新無法自動下載
  • [修正] 玉山銀行有時無法下載問題
  • [修正] 國泰世華銀行有時無法下載問題
[2015.03.04] 2.80 版
  • [新增] 支援信用卡分割交易
  • [修正] Firstrade 網頁更新無法自動下載
  • [修正] TD Ameritrade 網頁更動無法自動登入
  • [修正] 永豐金證券網頁更動無法自動下載
  • [修正] 證券交易無法編輯
  • [修正] 有價證券帳戶修改時現金帳戶顯示不正確
  • [修正] 有價證券帳戶無法修改交割帳戶為同一帳戶的問題

歷史更新記錄 >>

 Posted by at 08:17:00
Jun 302014
 

大部份人一生中最大的理財目標除了擁有一棟房子外,再來不外乎就是退休。但對於如何能存到所需的退休金可能都不太清楚,又或許可能知道但觀念上卻不是很正確。一般最直覺的想法就是存滿一筆錢或資產,然後利用固定孳息(利息或房租)的方式來維持退休所需的花費。但您可能不知道這個方式在目前低利的環境可能是很有問題的一種退休方式,它所需要的本金可能遠超過您個人一輩子所能存下來的錢,在實務上根本不可能達到。

另外一般人在規劃退休時大多只考慮到需要多少錢這個問題上,但在實務上退休規劃所要考慮的因子遠不只於此,例如通膨,它的影響遠超過一般人的認知,但多數人都會忽略它。文中會把幾個重要的因子一並列進來討論。

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 Posted by at 12:14:12
May 232014
 

在上一篇文章,低相關性資產配置的泡沫化危機,闡述了近十年全球化後,由於投資訊息及資金可以快速的暢通,造成大多數資產類別間的相關性 (Correlation) 急速增加,使得我們在做資產配置時所能享受到的風險溢酬也隨著急遽減少。在這一篇文章我們將繼續探討面對這樣的危機,有何因應之道。

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 Posted by at 15:19:02
May 152014
 

談資產配置一文中有提到,資產相關性(Assets Correlation)是所有投資人在做資產配置時是否有多樣化(Diversification)的一個很重要指標。它最重要的功能是讓投資人能在取得投資報酬時又能享受到低風險的好處。找到低相關(low correlation)的風險性資產組合才能創造較高的風險溢酬。這套理論由來已久你我都知道。跟據效率市場理論(Efficient Market Theory),若大家都知道的事情,到最後都會無利可圖。那資產配置理論是否也會如此?若是的話那是否意味著我們必需轉到主動式投資(選股與擇時)才能取得較好的風險溢酬?

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 Posted by at 20:34:04
May 082014
 

沒有人可以否認投資績效的重要性,但大多數人對於自己本身的投資績效可能只是一個概略數字,不是非常嚴僅,而且大多數時候這個自己認知的績效都會遠遠偏離實際數字。所以一般比較嚴僅的投資者,本身都會有一份投資管理的工具 (大部份都是 excel),有進出買賣時就會在自己的管理工具中記錄,以便於統計。

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 Posted by at 15:13:03