六月 022011
 

帳戶其實也就是資產。每個人都擁有很多種類的資產,包括銀銀行帳戶、股票、外幣、基金、不動產等這些都是資產,在 EZFine 中我們以帳戶來表示。另外像是信用卡或貸款等這些 [負資產](在會計中稱為負債)項,也是以帳戶的形式表示。

EZFine 是以帳戶為基本單位而組成的。這個帳戶可以是你實體的一個銀行帳號或是你的信用卡,也可以是你身上錢包的一個虛擬帳戶。所以在開始的第一步必須先新增你所需的帳戶。有了帳戶之後,我們便可以在每個帳戶內新增交易。

有關新增帳戶請參閱新增/編輯/刪除帳戶

EZFine 目前提供 4 種資產帳戶(現金、銀行、資產、證券)及2種負債帳戶(信用卡、貸款)分述如下:

  • 現金帳戶
    通常是一個虛擬帳戶,像是你身上的現金就是一個現金帳戶。如下圖,在新增帳戶時選擇[現金帳戶]即可新增一現金帳戶。
    image

    另外像是i-Cash等之類的儲值卡亦可視為現金帳戶的一種。

  • 銀行帳戶
    通常是指您在銀行所擁有的一個實體帳戶,例如存款。雖然銀行帳戶本身也可視為一個現金帳戶,但它和上述現金帳戶最大不同點在於銀行帳戶有提供網路連線更新交易資訊的功能,而現金帳戶並不需要此一功能。詳細設定請參閱銀行帳戶

    可以視為銀行帳戶的資產有:

    • 銀行或郵局的存款帳戶
    • 銀行或郵局的定存帳戶
    • 外幣帳戶
    • Visa金融卡

  • 有價證券帳戶
    您在券商所開立的帳戶(買賣股票)或是在金融機構所開立的基金帳戶(買賣基金)都是屬於這一類的帳戶。注意有價證券帳戶裡所擁有的是有價證券(股票、基金)而不是現金。通常在做有價證券交易時會伴隨著和另一個銀行帳戶產生交易行為。
    例如你在永豐金證券開立一個股票帳戶通常都需要伴隨開設另一銀行帳戶,然後你再把錢存入(或轉入)之後才能開始買賣股票。股票帳戶內的交易記錄(買、賣、配股、配息、分割)是你所擁有股票的股數變化資訊;而相對應的銀行帳戶則是因買、賣、配息之後的資金增減情形。如下圖:

    [我的股票] 帳戶於 2010-02.01 買入台積電股票一張,累積持股顯示 1,000 股
     

    其相對應的銀行帳戶為 [中國信託] 顯示支出 $51,082 元
     

  • 資產帳戶
    對於一些流動性較低的資產,像是房屋、車子等都是屬於這一類帳戶。這類帳戶的目的除了真實記錄您個人所擁有的資產外,另一個重要目的就是貸款時的標的物。例如您向銀行貸了500萬加上自備款100萬買了一棟價值600萬的房子,這時您個人的資產變化情形如下:

    向銀行貸款500萬:
     

    貸得的500萬轉存入 [中國信託]:
     

    同時付出購屋所需款項 600 萬:

    房子的資產亦同時增加為 600 萬:

  • 信用卡帳戶

    信用卡是一個負債帳戶,你擁有的愈多表示您的負債也愈多。有負債就有償還的問題,因此信用卡帳戶需要您指定一個付款帳戶(現金或銀行帳戶)來償還負債。當然這個付款帳戶是可以改變的。

  • 貸款(借入)帳戶

    在上述資產帳戶的例子中,我們新增了一個 [銀行貸款] 帳戶來記錄目前我們欠銀行多少錢。同樣的一個貸款帳戶也不能單獨存在,它必須和另一個資產帳戶連結才有義意。

參考:EZFine 說明帳戶編輯畫面網路連線自行分類帳戶群組銀行帳戶

 Posted by at 22:55:00

  4 Responses to “帳戶”

  1. 請問兆豐證劵可以嗎?
    另外關於信用卡與銀行資產可不可以有標準Exl檢表整批輸入
    也就是說你們設計一個簡表格式,我們自己將其他的轉出後自己簡貼完成再將該Exl導入

  2. 1. 目前只有支援兆豐銀行,尚未支援兆豐證券,但若您的證券銀行若有在EZFine的支援範圍內的話,仍可以透過銀行自動下載的機制自動幫您入帳有關證券交易的帳務。
    2. 在 [系統管理->資料匯入] 下可提供您自外部匯入資料。

    謝謝您的提問!

  3. 1.設定富邦銀行帳戶並自動下載,請問存款總額為何未包含定存?而且無法將外幣帳戶納入,只能選單一幣別?
    2.無法設定郵局帳戶並自動下載交易?

  4. 1. 請問可否新增遠東銀行帳戶?
    2. 第一次設立帳戶時帳號密碼打錯,後面就沒辦法修改只能砍掉帳戶重設了?
    (系統裡面修改但網銀還是用打錯的那個帳號登入)

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