一月 092013
 

在 EZFine 中幾乎大部份的交易都和科目有關。科目主要記錄著你花費的項目或收入的來源。在每一筆的交易中,我們都需要輸入科目來表示這筆交易的目的。EZFine也有已內定建好的科目,依照食、衣、住、行、育、樂等來分類,您亦可透過科目管理來編輯您個人喜好的類別。

今天你看了一場電影花費 $250 元,你可以把它記錄在 "娛樂" 這個費用科目下;今天公司發了 $10,000 的獎金,你也必需將它記錄在薪資收入這個科目下。下圖是 EZFine 輸入一筆交易的畫面:

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EZFine 已經有內定的交易科目資料,主要按照國人的習慣分為食、衣、住、行、育、樂等大項,外加一些雜類及收入項。

但如果我想要有自己的科目分類習慣怎麼辦?在 EZFine上方的主功能表區有一科目管理的功能就是能讓使用者自訂科目。

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按左鍵選取科目管理功能後,進入如下的科目管理畫面:

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如上圖,非常直覺的我們可以直接新增、編輯或刪除任一筆科目。但需注意,如果這一個科目已經有被使用,例如 [總務:電] 這個科目已有相關交易它就不能被刪除,直到沒有任何其他交易參照到這一筆科目才可被刪除。

新增或編輯科目的畫面如下:

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父科目一樣可以下接選擇。若無父科目,也就是希望增加一新根科目時,直接不要點選左上方的[父科目]即可,如下圖:

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根科目需要自行指定科目分類。

科目的分類有三:費用、收入及權益。前兩項很清楚,這邊不再說明。對於一般未接觸過會計的使用者而言,權益這個科目可能比較寞生。在EZFine中大多把它用在初始帳的部分。在科目項中有一項稱為 [期初帳] 的科目,它的就是在帳戶初始時使用。例如你在新增一個 [中國信託] 的銀行帳戶後,因為過去的交易記錄已無從考察,你可以用期初帳這個科目來表示你帳戶的初始金額。當然你也可以用 [收入] 這個科目來表示這筆初始金額,但在會計上及個人的財務報上就會失真。

另外系統也有一些內定的科目項目並未顯示在科目管理中但會在交易明細及報表中看到,這些內定的科目主要是系統內部自行產生交易時使用。例如在買入股票時會有一筆手續費的交易科目,如下圖:

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這些內定定的交易科目不放在科目管理中的原因是避免使用者誤刪或更改。

另外在EZFine的收支及現金流報表,是以每一個大分類 (例如食、衣、住、行 等)來展現報表,所以在自行定義科目分類時不要把不相關的科目分成同一類,或者在最上層分太多類,這樣會使自己在看過去的收支情況時無法有效掌握到重點。

透過良好的科目管裡可以很清楚的知道收支及現金流狀況,進一步改善個人的消費習慣以達到節流的目的。另外科目在作個人預算時也是相當重要的方式,這一部份將來會在預算這功能中敘述。

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